Паевые и общие фонды банковского управления

4 ВАРИАНТА · 2 БАЛЛА

1. Различия между ПИФом и ОФБУ

Выберите одно верное утверждение о различии ПИФов и ОФБУ.

• ПИФ связан с доверительным управлением имуществом фонда, а ОФБУ создаётся банком для коллективного управления средствами клиентов.
• ПИФ гарантирует доход, а ОФБУ всегда гарантирует возврат вложенной суммы.
• ПИФ может существовать только для государственных облигаций, а ОФБУ — только для акций.
• ОФБУ является разновидностью банковского вклада с фиксированной процентной ставкой.

4 ПРОПУСКА · 2 БАЛЛА

2. Ключевые элементы коллективного инвестирования

Заполните пропуски в определениях.

ПИФ объединяет средства инвесторов, а управление имуществом осуществляет . В ОФБУ доверительное управление организует . Доходность коллективных инвестиций не является , а стоимость пая зависит от стоимости фонда.

1 ОТВЕТ · 2 БАЛЛА

3. Причина выбора ПИФа

Инвестор не хочет самостоятельно выбирать ценные бумаги, но готов принять рыночный риск. Какое преимущество ПИФа для него наиболее существенно?

4 УТВЕРЖДЕНИЯ · 2 БАЛЛА

4. Риски и возможности ПИФов и ОФБУ

Определите истинность утверждений по содержанию темы: учитывайте правовой статус инструмента, принцип доверительного управления и инвестиционные риски.

1. Диверсификация может снизить риск потерь от неудачи с одной отдельной ценной бумагой.ИстинаЛожь
2. Стоимость инвестиционного пая не может уменьшиться, если фондом управляет профессиональная организация.ИстинаЛожь
3. Участник ПИФа передаёт средства в управление, но не получает право самостоятельно распоряжаться каждой ценной бумагой фонда.ИстинаЛожь
4. Высокая доходность в прошлом сама по себе доказывает получение такой же доходности в будущем.ИстинаЛожь

5 ПАР · 2 БАЛЛА

5. Инструмент и его характеристика

Соедините каждый термин с соответствующей характеристикой.

4 ВАРИАНТА · 2 БАЛЛА

6. Лишнее утверждение о рисках

Найдите лишнее утверждение: три пункта описывают реальные особенности коллективных инвестиций, один противоречит теме.

1. Риск снижения стоимости активов фонда
2. Возможность распределить вложения между разными активами
3. Необходимость оценивать правила фонда и расходы инвестора
4. Безусловная гарантия заранее установленного дохода

5 ШАГОВ · 2 БАЛЛА

7. Рациональный выбор фонда

Расположите действия инвестора в разумной последовательности: от постановки цели до принятия решения.

1. Сопоставить выбранный инструмент со своей целью и допустимым риском.
2. Сравнить несколько подходящих вариантов коллективных инвестиций.
3. Сформулировать цель, срок вложения и допустимый уровень риска.
4. Изучить правила фонда, состав активов и расходы.
5. Проверить сведения об организации, предлагающей управление.

12 СЛОВ · 3 БАЛЛА

8. Кроссворд по коллективным инвестициям

Решите кроссворд по определениям. Все ответы связаны с коллективным инвестированием, риском и управлением средствами.

2 КАТЕГОРИИ · 6 КАРТОЧЕК · 2 БАЛЛА

9. Преимущества и ограничения коллективных инвестиций

Распределите карточки по двум категориям: «Преимущество» и «Ограничение или риск».

Слова для распределения: Распределение вложений между активами, Комиссии и расходы фонда, Возможное снижение стоимости пая, Отсутствие гарантии заранее установленной доходности, Доступ к коллективному инвестиционному портфелю, Профессиональное управление

3 СТРОКИ · 2 БАЛЛА

10. Сравнение ПИФа и ОФБУ

Заполните таблицу сравнения. Первый столбец содержит основания сравнения, остальные ячейки восстановите по смыслу темы.

4 ВАРИАНТА · 2 БАЛЛА

11. Выбор инструмента для занятого инвестора

Гражданин имеет свободные средства на пять лет, не разбирается в анализе отдельных акций и понимает, что доход не гарантирован. Какое решение наиболее соответствует его условиям?

• Потребовать от управляющей компании безусловно сохранить первоначальную сумму.
• Выбрать любой фонд с максимальной доходностью за последний месяц.
• Передать деньги знакомому без договора, поскольку он обещает более высокий доход.
• Рассмотреть ПИФ, изучив стратегию, состав активов, расходы и уровень риска.

4 ПРОПУСКА · 2 БАЛЛА

12. Результаты изменения стоимости активов

Заполните пропуски, установив причинно-следственную связь.

Если рыночная стоимость активов фонда выросла, стоимость пая при прочих равных может . Если активы подешевели, стоимость пая может . Поэтому инвестор принимает на себя , а прошлый результат не является будущего дохода.

1 ОТВЕТ · 2 БАЛЛА

13. Смысл доверительного управления

Почему передача средств в доверительное управление не означает, что инвестор полностью освобождается от риска?

4 УТВЕРЖДЕНИЯ · 2 БАЛЛА

14. Доходность и гарантии

Определите истинность утверждений, оценивая только экономический смысл доходности и гарантий в коллективном инвестировании.

1. Чем выше потенциальная доходность стратегии, тем важнее оценить связанные с ней риски.ИстинаЛожь
2. Диверсификация полностью устраняет возможность убытка.ИстинаЛожь
3. Наличие профессионального управляющего не превращает рыночный актив в безрисковый.ИстинаЛожь
4. Если фонд популярен, его доходность автоматически гарантирована.ИстинаЛожь

5 ПАР · 2 БАЛЛА

15. Термин и практическое значение

Соедините термин с его практическим значением для инвестора.

4 ВАРИАНТА · 2 БАЛЛА

16. Лишнее основание для выбора фонда

Найдите лишний критерий выбора фонда: три пункта требуют рационального анализа, один не является достаточным основанием для решения.

1. Состав и структура активов
2. Размер комиссий и иных расходов
3. Соответствие риска цели и сроку инвестирования
4. Совет из рекламного сообщения без проверки условий

5 ШАГОВ · 2 БАЛЛА

17. Проверка инвестиционного предложения

Расположите этапы проверки предложения фонда от первичного анализа к окончательному решению.

1. Уточнить стратегию и уровень риска фонда.
2. Проверить, какие расходы и комиссии предусмотрены.
3. Принять решение только после сопоставления условий со своей финансовой целью.
4. Сформулировать финансовую цель и допустимые потери.
5. Определить, какую сумму и на какой срок можно инвестировать.

12 СЛОВ · 3 БАЛЛА

18. Кроссворд: инвестор и фонд

Решите кроссворд и восстановите термины по кратким определениям.

2 КАТЕГОРИИ · 6 КАРТОЧЕК · 2 БАЛЛА

19. Участники и их функции

Распределите карточки по категориям «Участник системы» и «Характеристика или действие».

Слова для распределения: Выбор инвестиционной стратегии, Получение информации о рисках и расходах, Передача имущества в доверительное управление, Инвестор, Банк, Управляющая компания

3 СТРОКИ · 3 БАЛЛА

20. Проверка рационального выбора

Заполните таблицу: восстановите критерии, по которым инвестор может осмысленно сравнить ПИФ и ОФБУ.